亚洲金融犯罪新浪潮：AI与加密货币成帮凶
近期，一系列与网络博彩和投资骗局相关的欺诈案件频发，凸显出人工智能（AI）和加密货币正如何助长亚洲地区金融犯罪的激增。专业咨询公司Steve Vickers & Associates (SVA) 指出，这一趋势令人担忧。
陈志案揭示跨国犯罪网络冰山一角
香港、中国大陆和柬埔寨当局已展开高调打击行动。其中最引人注目的是1月8日，柬埔寨太子集团负责人陈志被捕并引渡。该集团长期以来被指控经营非法博彩和金融诈骗。SVA透露，陈志的太子集团因其在国际金融诈骗及相关洗钱活动中的角色，已在美国、英国、新加坡、香港和中国大陆等多个司法管辖区接受调查。SVA还披露了陈志网络的庞大规模，查获资产包括：
- 约140亿美元的比特币
- 伦敦19处房产，价值超过4000万英镑（约5460万美元）
- 香港27.5亿港元（约3.52亿美元）现金
- 新加坡价值约1.5亿新加坡元（约1.182亿美元）的豪车、游艇和房产
“杀猪盘”卷土重来：加密货币成洗钱新通道
除了陈志案，SVA还强调了“杀猪盘”骗局的日益猖獗。在这种骗局中，受害者被诱导建立虚假的在线关系，随后被引导进行虚假投资。被盗资金往往通过加密货币进行转移。SVA警告称，新技术正在降低犯罪分子的作案门槛。
AI技术双刃剑：诈骗手段升级，识别难度骤增
SVA指出，AI工具使得伪造文件变得快速且容易，其质量足以满足大多数客户或银行的尽职调查标准。合成身份和深度伪造（deepfake）现在“更难被发现”。该公司引用数据称，2025年香港的深度伪造欺诈案件同比激增了1900%。
加密货币市场：洗钱温床与监管盲区
加密货币市场也是洗钱活动的核心。SVA表示，据报道，2025年全球非法加密货币流动量比2024年激增145%，达到创纪录的1580亿美元（尽管可能被低估）。SVA警告，即使是合法的交易所也可能“睁一只眼闭一只眼……唯恐阻碍业务发展”。
执法困境：跨国打击力不从心
SVA公司提醒，各国政府在应对这些新挑战时显得力不从心。报告指出，“执法部门在应对方面基本处于困境”，并提及跨国合作薄弱以及诈骗犯利用多本护照来规避引渡等问题。
SVA警告：企业须自保，谨防巨额损失
SVA咨询公司明确指出：“AI的迅速普及降低了金融犯罪的门槛，而加密货币的广泛使用则简化了洗钱和非法资金的转移。企业不能仅仅依赖官方行动，而是需要自救——否则将面临毁灭性的损失。”
