亚洲金融犯罪新浪潮:AI与加密货币成帮凶
近期,一系列与网络博彩和投资骗局相关的欺诈案件频发,凸显出人工智能(AI)和加密货币正如何助长亚洲地区金融犯罪的激增。专业咨询公司Steve Vickers & Associates (SVA) 指出,这一趋势令人担忧。
陈志案揭示跨国犯罪网络冰山一角
香港、中国大陆和柬埔寨当局已展开高调打击行动。其中最引人注目的是1月8日,柬埔寨太子集团负责人陈志被捕并引渡。该集团长期以来被指控经营非法博彩和金融诈骗。SVA透露,陈志的太子集团因其在国际金融诈骗及相关洗钱活动中的角色,已在美国、英国、新加坡、香港和中国大陆等多个司法管辖区接受调查。SVA还披露了陈志网络的庞大规模,查获资产包括:
- 约140亿美元的比特币
- 伦敦19处房产,价值超过4000万英镑(约5460万美元)
- 香港27.5亿港元(约3.52亿美元)现金
- 新加坡价值约1.5亿新加坡元(约1.182亿美元)的豪车、游艇和房产
“杀猪盘”卷土重来:加密货币成洗钱新通道
除了陈志案,SVA还强调了“杀猪盘”骗局的日益猖獗。在这种骗局中,受害者被诱导建立虚假的在线关系,随后被引导进行虚假投资。被盗资金往往通过加密货币进行转移。SVA警告称,新技术正在降低犯罪分子的作案门槛。
AI技术双刃剑:诈骗手段升级,识别难度骤增
SVA指出,AI工具使得伪造文件变得快速且容易,其质量足以满足大多数客户或银行的尽职调查标准。合成身份和深度伪造(deepfake)现在“更难被发现”。该公司引用数据称,2025年香港的深度伪造欺诈案件同比激增了1900%。
加密货币市场:洗钱温床与监管盲区
加密货币市场也是洗钱活动的核心。SVA表示,据报道,2025年全球非法加密货币流动量比2024年激增145%,达到创纪录的1580亿美元(尽管可能被低估)。SVA警告,即使是合法的交易所也可能“睁一只眼闭一只眼……唯恐阻碍业务发展”。
执法困境:跨国打击力不从心
SVA公司提醒,各国政府在应对这些新挑战时显得力不从心。报告指出,“执法部门在应对方面基本处于困境”,并提及跨国合作薄弱以及诈骗犯利用多本护照来规避引渡等问题。
SVA警告:企业须自保,谨防巨额损失
SVA咨询公司明确指出:“AI的迅速普及降低了金融犯罪的门槛,而加密货币的广泛使用则简化了洗钱和非法资金的转移。企业不能仅仅依赖官方行动,而是需要自救——否则将面临毁灭性的损失。”







